Assurance vie Préfon-Vie Responsable: un bon produit axé sur l’investissement responsable

Ce contrat est spécialisé dans l’investissement responsable. Deux fonds en euros sont aussi proposés.   

Accessible avec 1000 euros, ce contrat digital permet d'investir dans des fonds responsables, notamment labellisés ISR. Crédit: iStock.

Caisse de prévoyance des fonctionnaires, Préfon a lancé cette assurance vie ouverte à tous en fin d’année 2018. Son credo, l’investissement « responsable », d’où le nom du produit.

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Les unités de compte sélectionnées sont labellisées ISR ou issues de sociétés de gestion prenant en compte les thématiques de l’environnement, des droits humains, etc. Au total, 80 supports sont disponibles. Mais aussi une gestion sous mandat aux mains de Federal Finance (Crédit Mutuel Arkéa).

Gestion en ligne

Ce contrat est digital, d’où l’absence de frais à l’entrée et sur les arbitrages. Le taux annuel sur encours (fonds risqués) est de 0,60%, donc contenu, mais plus élevé en gestion pilotée (0,95%).

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Comme dans tous les contrats Internet assurés par Suravenir, deux fonds en euros sont proposés: Suravenir Rendement (2% en 2018) et Suravenir Opportunités (2,80%, sous conditions de placer 40% sur des fonds risqués). Accessible avec 1000 euros, ce contrat va maintenant devoir se faire une place sur le marché. Pas si simple.

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