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Assurance vie Concordances 4 de Gresham Banque Privée: un contrat atypique

L’offre de ce contrat qui se démarque vraiment sur le marché repose exclusivement sur des fonds indiciels.  

cryptomonnaie
Crédit: iStock.

Banque patrimoniale du groupe Apicil, Gresham Banque Privée commercialise une assurance vie assez atypique sur le marché. D’une part, aucuns frais ne sont prélevés sur les versements, rare pour un distributeur recourant à des conseillers sur le terrain.

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D’autre part, l’offre financière repose exclusivement sur vingt fonds indiciels, une politique suivie depuis le lancement du contrat (version 1 à l’époque) au début des années 2000.

10 000 euros pour y acécder

Le contrat comprend douze arbitrages gratuits par an, ce qui est utile pour réorienter son capital. Les frais de gestion annuels sont en revanche élevés, à 1%.

Quid du fonds en euros? Il se positionne au-dessus de la moyenne du marché, avec 2,03% en 2018, 2,05% en 2017 et 2,07% en 2016. Solide, donc.

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A noter, trois garanties de décès (payantes) sont accessibles sur option. On peut ouvrir cette enveloppe moyennant un premier versement d’au moins 10.000 euros dans l’une des dix-neuf agences Gresham en France.