Bourse : que faire pour que votre portefeuille conserve une dynamique positive une fois vos quartiers d’été pris?

Tout comme vous établissez une check-list de votre domicile avant de partir en vacances, n’oubliez pas d’organiser le ‘gardiennage’ ou télésurveillance de votre portefeuille boursier avant de profiter de votre chaise longue.

Pas question de partir sans établir un ‘Etat des lieux’ de votre portefeuille.

Contre toute attente, et en dépit des augures d’avant Noël, la Bourse de Paris a réalisé un excellent parcours depuis le 1er janvier : lors de la clôture du 31 juillet, le Cac 40 s’est hissé à 5531 points, soit un gain de l’ordre de 17 %. Mais sur un an la performance de l’indice phare est tout juste passable : 0,36 % seulement. L’explication tient au décrochage sévère subit à l’automne dernier.

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Comment sauver ses gains avant de partir bronzer et surtout comment conserver une dynamique positive une fois allongé dans une chaise longue ? Le farniente et la gestion de père de famille ne sont pas incompatible à condition d’observer une discipline minimale. Prendre les bonnes décisions au bon moment loin du Palais Brongniart ou de son intermédiaire financier est possible, afin d’éviter de mauvaises surprises.

Conseil de classe

Pas question de partir sans établir un ‘Etat des lieux’ de votre portefeuille. Ligne par ligne, établissez un bilan de performance avant de prendre les décisions qui s’imposent. Tel un conseil de classe, distinguez les bons élèves, ceux qui iront au repêchage et excluez les cancres. En clair : certaines valeurs se sont extrêmement appréciées depuis six mois. Parmi elles, quelques-unes peuvent continuer sur leur lancée tandis que d’autres ont atteint ou se rapprochent de leur plafond. A contrario le parcours en demi-teinte d’autres entreprises plaide pour leur sortie. Ou le renforcement de ces positions.

Savoir vendre « juste un peu trop tôt »

Programmez vos alertes et vos ordres d’achat et de ventes en fonction des objectifs de cours que vous aurez défini. Si vous voulez bronzer l’esprit libre, optez pour des ordres stop ou à déclenchement programmé des qu’un seuil est franchi, à la hausse ou à la baisse. Cette solution vous assure que vos ordres seront instantanément exécutés. Si vous préférez garder un œil et une main sur votre portefeuille boursier, programmez des alertes  pour votre tablette et votre smartphone : lorsqu’une valeur monte ou descend au-delà de la limite fixée dans vos alertes, vous pourrez alors décider s’il faut vendre, alléger, renforcer ou acheter… Rappelez-vous qu’il faut surtout savoir vendre ‘juste un peu trop tôt’ !

A condition toutefois de rester connecté. Vous l’aurez compris : tous ce travail préliminaire ne servira à rien si vous vous retrouvez coupé du monde. Assurez-vous donc de la qualité du réseau, et en guise en plan B, d’un web café ou vous connecter en cas de besoin.

Ne prenez pas une décision d’investissement ou de désinvestissement à l’aveuglette. La rédaction de Mieux Vivre Votre Argent, tout comme celle des quotidiens nationaux, assure une veille des marchés financiers tout au long de l’été.

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