Investissement durable: les fonds dédiés toujours dynamiques en 2018

L’institut de recherche Novethic note que le marché des fonds d’investissements durables ont fait recette l’an dernier, même si le sigle ISR est peu familier des épargnants.

L'analyse des fonds labellisés ISR révèle que plus d'un tiers d'entre eux (...) suivent une approche thématique environnementale, sociale ou encore multi-thématique. Crédit: iStock.

Le marché des fonds dédiés à l’investissement durable a progressé de 11% en 2018 en France, selon l’institut de recherche Novethic, qui craint toutefois que « la diversité des terminologies marketing » complique la donne. « Si les vents sont porteurs, la diversité des terminologies marketing employées » pour décrire les investissements responsables « pourrait compliquer l’adhésion des épargnants à travers leur diffusion massive dans l’assurance vie« , affirme dans un communiqué l’organisation.

En 2018, Novethic a recensé « 488 fonds d’investissement durables à la portée des investisseurs français, dont moins de la moitié ont un label ISR » (Investissement socialement responsable), soit un total de 149 milliards d’euros.

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« L’investissement responsable reste porteur pour la gestion d’actifs française qui se rétracte dans son ensemble » et « l’attractivité des fonds bénéficiant du label public est manifeste », souligne l’institut, qui est une filiale de la Caisse des dépôts.

L’ISR encore méconnu des épargnants

Mais, poursuit-il, « le sigle ISR est peu familier des épargnants » et « expliquer en termes simples et accessibles qu’il s’agit de produits financiers intégrant des dimensions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) sera d’autant plus compliqué pour les chargés de clientèle que plus de 70% des fonds labellisés ISR ne comportent pas le terme ISR dans leur intitulé ».

« L’analyse des fonds labellisés ISR révèle que plus d’un tiers d’entre eux (…) suivent une approche thématique environnementale, sociale ou encore multi-thématique, qui s’inscrit de plus en plus souvent dans le cadre des Objectifs de Développement Durable (ODD) » et « ce foisonnement d’abréviations s’explique par le fait que les promoteurs des fonds ont toute latitude sur le choix des méthodes et des indicateurs d’impact », développe Novethic. Les fonds thématiques ont enregistré une croissance de 18% en 2018, détaille encore l’institut, soit 36 milliards d’euros pour 147 fonds.

Enfin, Novethic observe un « foisonnement d’indicateurs d’impact ». S’ils sont intégrés dans les deux labels publics français (ISR et TEEC – pour Transition Ecologique et Energétique pour le Climat-), « ils sont loin d’être systématiques et encore moins standardisés », estime l’organisation.

Et selon elle, cet indicateur « montre la nécessité d’accompagner la diffusion de produits labellisés » et de « mettre en place non seulement la formation des chargés de clientèle et commerciaux du secteur banque et assurance, mais aussi une communication efficace auprès des épargnants ».

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