La néobanque N26 se fait taper sur les doigts par le régulateur bancaire allemand

N26 doit se conformer aux lois anti-criminalité financières a rappelé le gendarme allemand des banques. Les défauts de contrôle d’identité lors d’un ouverture de compte sont mis en avant.  

Cette banque mobile permet d'ouvrir un compte en quelques minutes et de disposer d'une carte bancaire gratuite. Crédit: iStock.

Le régulateur bancaire allemand (BaFin) a exigé mercredi de la néobanque N26 des engagements en matière de lutte contre la criminalité financière, avec dans son viseur la question de l’ouverture de compte sous de fausses identités.

La BaFin demande à la banque mobile de « prendre des  garanties internes appropriées », dont le recrutement d’un personnel et l’installation d’équipements techniques appropriés pour s’assurer que les comptes qu’elle héberge soient en règle sur les questions de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. »Nous allons mettre en œuvre toutes les spécifications avant la date limite fixée par la BaFin », qui n’est pas spécifiée par les deux parties, répond la banque dans un communiqué.

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N26, souvent accusée d’être dépassée par la rapidité de sa croissance et un modèle économique peu assuré, indique que ses « effectifs augmentent de manière régulière » et devraient atteindre 1.500 salariés d’ici la fin de l’année. 

Un compte ouvert avec de faux papiers

La BaFin s’était alarmé en octobre, suite à une enquête menée par plusieurs médias allemands, de la possibilité d’ouvrir un compte avec de faux papiers d’identité auprès de la banque mobile N26, l’étoile montante de la Fintech. Le contrôle de l’identité des propriétaires de comptes est au centre du dispositif anti-blanchiment d’argent. 

Détentrice d’une licence bancaire, N26 revendique plus d’un million de clients en Europe. La banque allemande, qui entend devenir un champion mondial du paiement sur mobile, a levé 300 millions de dollars en début d’année. 

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A partir d’un smartphone ou d’un ordinateur, cette banque mobile permet d’ouvrir un compte en quelques minutes et de disposer d’une carte bancaire gratuite.

Elle est l’une des nombreuses néobanques, apparues au début des années 2000, qui renoncent à exploiter un réseau d’agences classiques et proposent des frais bancaires drastiquement réduits.

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