Quoi de neuf dans les banques et les néobanques chez N26, Crédit Agricole, Boursorama, BPCE… ?

Un prêt gratuit au Crédit Agricole Ile-de-France, la carte bancaire la plus innovante du marché, du trading gratuit et une nouvelle carte 100% gratuite à l’international. Panorama de toutes les nouveautés bancaires de la rentrée.

Avec leurs nouvelles cartes bancaires, les banques en ligne arrivent à se hisser au même niveau de services que les néobanques. Crédit: iStock.

Le million de clients dépassé pour N26, Boursorama X 2

N26 est la première néobanque à dépasser le million de clients en France, moins de 3 ans après son arrivée dans l’hexagone. Le profil type des clients qui ont opté pour sa carte gratuite ou premium You et Metal ?  Un quart ont entre 18 et 25 ans, 37% sont dans la tranche 25-35 ans et 38% ont plus de 35 ans. Ils réalisent en moyenne 19 opérations par mois pour un montant moyen de transactions mensuelles de 1020 euros.

Boursorama, elle, a seulement mis 2 ans pour doubler le nombre de ses clients : ils sont désormais 2 millions à utiliser choisi l’une de ses offres. La banque a considérablement élargi son catalogue, notamment avec les cartes Welcome et Ultim, gratuites et accessibles sans conditions de revenus, ainsi qu’avec le compte Kador, pour équiper les 12 – 17 ans.

Fortuneo passe au tout gratuit à l’international

La banque ligne filiale du Crédit Mutuel Arkéa frappe un grand coup en abolissant les frais prélevés sur les opérations à l’international pour les détenteurs de sa nouvelle carte Fosfo et des CB Mastercard Gold et World Elite. Fosfo est par ailleurs la première carte de la banque à être accessible sans avoir à justifier de revenus ni d’épargne minimum chez Fortuneo.

A LIRE >>> Cartes bancaires gratuites à l’international: Fosfo de Fortuneo face à Ultim de Boursorama, Max, N26 et Revolut

Carrefour voudrait se séparer de C-zam

Carrefour chercherait un repreneur pour C-zam, son compte courant mobile vendu aux caisses des hypers, supers et magasins de proximité pour 5 euros (coffret avec carte) puis 1 euros de frais par mois, selon BFM Business. L’enseigne, qui tablait sur 200.000 ouvertures de compte sur la première année et 2 millions d’ici 2022 ne comptabiliserait que 120.000 comptes activés. La faute, notamment à un « service client injoignable, des caissiers(-ières) non formés… ».  

A la Caisse d’Epargne, on peut – enfin – déclarer son sinistre auto en ligne

Les clients de la Caisse d’Epargne ayant souscrit à l’assurance auto et/ou deux-roues « maison » de Natixis assurances peuvent désormais déclarer et suivre leur(s) sinistre(s) en ligne et sur mobile. Cette fonctionnalité appelée tec#care permet d’accéder aux services d’assistance, de prendre des photos du véhicule accidenté en évitant le déplacement au garage pour expertise ou encore de suivre l’avancement du dossier et de rester en contact avec le gestionnaire du dossier et les acteurs mobilisés (garage, experts…).

Ces services digitaux seront étendus aux contrats multirisque habitation d’ici la fin de l’année 2019. En 2020 ces services en ligne deviendront aussi accessibles aux assurés des Banques Populaires.

Un prêt immobilier à taux 0 au Crédit Agricole Ile-de-France

Jusqu’au 31 décembre, le Crédit Agricole Ile-de-France donne un coup de pouce aux primo-accédants franciliens en renouvelant son offre de prêt à 0% accordé sans condition d’âge ou de ressources. Ce prêt complémentaire aux crédits accordés par la banque doit représenter au maximum 10% du montant total emprunté, dans la limite de 30 000 euros. Il est réservé aux Franciliens non éligibles au Prêt à Taux Zéro (PTZ) et au Prêt Paris Logement (PPL) pour l’acquisition d’un logement neuf ou ancien, avec ou sans travaux et sans critère de localisation.

Nickel passe au sans contact

Les cartes bancaires du « compte sans banque » Nickel ont été toutes renouvelées gratuitement afin que leurs détenteurs puissent enfin payer avec la fonction sans contact. Les nouvelles cartes ont été envoyées entre le 16 septembre et le 16 octobre, Nickel ayant invité les détenteurs à actualiser leur adresse postale cet été.

La fonction sans contact reste à la main des clients puisqu’elle est paramétrable et désactivable depuis l’application ou l’espace client en ligne. Par ailleurs, les paiements sur des terminaux non connectés (parking, péages…) sont possibles dans certaines limites, avec un montant autorisé limité à 20€/mois).

Qonto lance une carte premium à petit prix pour les pros

La néobanque Qonto, spécialisée dans les comptes pour les indépendants et les entreprises, lance sa carte Plus, une carte Mastercard World dotée de services premium. Pour 6€ HT par mois (hors frais de compte, de 29 à 299 € HT par mois), elle permet notamment de doubler les plafonds de paiement (jusqu’à 40 000 €) et de retrait jusqu’à (2 000€ sur 30 jours glissants). Des assurances premium sont aussi intégrées comprenant une indemnisation en cas de retard d’avion ou de perte de bagages, une couverture médicale à l’étranger ou encore pour couvrir les dommages sur un véhicule de location.

Boursicotez sur les marchés US avec Revolut

La néobanque britannique étend Revolut Trading, son service de passage d’ordres en Bourse, à ses clients standard. Il permet d’effectuer des transactions sur plus de 450 actions américaines cotées à la Bourse de New-York et sur le Nasdaq. Les porteurs d’une carte gratuite de la néobanque bénéficient ainsi de 3 ordres offerts par mois. Les abonnés Premium 7,99 euros/mois ont, eux, droit à 8 ordres gratuits. Les abonnés Metal bénéficiant d’opérations sans commission illimitées. Dans tous les cas, des frais de conservation annuels sont facturés : 0,01 % de la valeur boursière annuelle des actifs détenus.  

Votre carte bancaire est-elle parmi les plus waouh ?

Après avoir épluché les fonctionnalités de 180 cartes dans 20 pays sur la base de 108 critères, le cabinet d’audit et de conseil KPMG vient de livrer un classement des cartes bancaires les plus innovantes pour leurs utilisateurs. Affichage du solde en temps réel, paramétrage des plafonds de retrait et de paiement, blocage de la carte ne cas de perte ou de vol, paiement mobile, identification des dépenses…

Résultat, aucune carte de nos banques françaises ne figure sur le podium ! Mais celle sur la deuxième marche du podium n’est autre que la carte N26 You, de la néobanque allemande N26. Outre la personnalisation de cette carte facturée 9,90 euros/mois et le suivi en temps réel des transactions via des notifications, KPMG la distingue pour sa « large couverture en termes d’assurance (voyage, couverture en cas de vol de téléphone ou d’argent liquide après un retrait en DAB et extension de garantie pour les achats qualifiés).

Première carte sur le podium ? Celle de la banque en ligne américaine Ally Bank. Elle permet notamment d’indiquer sur une carte dans quelles zones géographique on ne peut l’utiliser. Troisièmes ex-aequo :  les cartes de la néo-zélandaise ASB Bank et de la britannique NatWest pour leur système de Cashback. Pour la première, chaque achat permet de récupérer 1 dollar néozélandais par tranche de 100 dollars dépensés, pour la seconde de 0,5 % à 15 % du montant des achats réalisés.

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